《人生财务规划咨询》
Life Financial Planning Consultation
从现金流到投资、保险、传承，
一次搞懂你整个人生该怎么理财，从现在到未来，不再迷路。
若已有自己的投资，想要优化，我们也会为你的投资组合做分析及给予优化建议。
你知道钱“够不够”这件事，
其实可以计算的吗？
- 想换工作／出国旅行，却担心储蓄不够？
- 想投资，但不知道「多少才算够」？
- 保险买了一堆，也搞不清楚自己是不是真的需要？
- 有贷款，却不知道要先还哪一个？
- 有房贷、教育金、退休目标……感觉钱不够又乱糟糟？
别再用感觉理财。
是时候为自己的人生目标，建立一套真正清晰的财务蓝图。
若你遇到以下状况...
✔ 想买房、换车、休息一段时间，却不知道做这些决定会不会“影响财务未来”
✔ 有收入但没结构、没信心，越努力越焦虑
✔ 想提前退休、投资增值，却不确定能不能做到
✔ 有责任（家庭、小孩、父母），想要有人生风险应对方案
✔ 想用科学、具体、专业的方式，规划整个人生财务路径
以上的问题其实不难解决，
只是因为没有一个对的人当你的财务规划师😊
为何我能帮助你？
拥有马来西亚认证的财务规划师 RFP & 投资顾问资格
- 2019年毕业于马来西亚大学金融系
- 2020年获得FIMM投资顾问执照
- 2021年取得财务规划师RFP资格
现管理价值数千万的投资组合
已帮助400位客户进行投资规划，
在好的风险管理之下，
普遍平均一年都能有8-12%的回报率
与17家银行/金融机构合作
我们不只是代表一家公司，我们会根据客户的需求和目标，从众多金融工具中精选出最合适的财务规划方案，确保客户得到的建议是全面、
客观且具有高度专业性
📦 你将获得的完整规划服务：
💰 1. 现金流规划
整理你所有收入与支出，找到漏财点，建立健康的财务流动系统。
🧾 2. 债务规划
梳理所有贷款（房贷、车贷、信用卡等），制定最省利息、最可持续的还款策略。
🛡 3. 保险规划（风险管理）
评估现有保单是否过高／不足／重复，只留下真正保护你的方案。
🎯 4. 储蓄目标规划
为你的「买房」「创业」「孩子教育金」「长期旅行」等目标，设定具体金额、时间与储蓄路径。
📈 5. 投资规划
根据你的目标与风险承受度，规划适合的投资比例与方式，提升回酬，迈向财务自由。
🧬 6. 传承规划
让你的资产配置更完整，确保有一天你离开时，也能安心地把资源交到对的人手上。
💬 学员回馈
更多反馈...
可以到 @sinlee25 的highlight看哦！
这里就不一一放出来了。
为什么选择这项服务？
- 不是卖产品，不推销投资工具，只为你的人生目标服务
- 不只教你记帐，而是帮你制定「现实又可执行的整体方案」
- 不只是数字模拟，更是一个人生方向的厘清过程
- 不用再自己孤军奋战，有人陪你看清未来，走得更稳
（若你要自己学习如何管理自己的投资组合/投资理财，
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👥 服务形式
💼 一次性费用：RM 3,000
📲 服务名额：每月仅开放 5 位，以确保深度质量
✅ 2 次 Zoom 深度咨询（45-75 分钟）
✅ 一份完整 PDF 财务蓝图报告
✅ 12 个月 WhatsApp 咨询支持（不限次数）
✅ 可选择第2年续约 RM1500，继续陪跑你的人生财务服务价格 & 限额说明
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